巴基斯坦加密货币诈骗：银行账户冻结潮与自保之道

摘要： 巴基斯坦近期发生大量银行账户被冻结事件，成千上万民众的财务状况因此陷入困境。许多受害者并不知情地卷入加密货币诈骗，成为欺诈交易的中间环节。诈骗者通常利用高额回报引诱受害者，让其...

巴基斯坦近期发生大量银行账户被冻结事件，成千上万民众的财务状况因此陷入困境。许多受害者并不知情地卷入加密货币诈骗，成为欺诈交易的中间环节。

诈骗者通常利用高额回报引诱受害者，让其通过P2P平台购买加密货币并转入诈骗者钱包。起初受害者会因快速获利而沾沾自喜，但不久后，当局追踪到赃款，受害者的银行账户便会被冻结。实际上，受害者收到的钱财是来自另一位受害者，他们无意中成为诈骗链条的一部分，并面临调查风险。

2024年的数据显示，超过11000个账户被冻结，其中90%的受害者是无辜的。只有15%的账户在证明合法商业活动后得以解冻。由于加密交易申报规定不明确，与加密相关的风险也导致许多账户被永久冻结。

为了保护自己，民众应警惕任何提供过高加密货币价格的交易，仔细保存交易记录，以便在账户被冻结时证明其合法性。同时，也应学习了解加密货币领域的常见诈骗手段和风险信号。

巴基斯坦国家银行(SBP)需要加强监管，制定更清晰的指导方针和政策，以应对这一日益严峻的问题，降低交易者面临诈骗和账户冻结的风险。

总而言之，在加密货币交易中，安全和谨慎永远是第一位的。在进行任何交易前务必核实资金来源，切勿因蝇头小利而冒不必要的风险。